Si bien el valor de un solo Bitcoin se ha disparado en comparación con el dólar estadounidense y superó con creces cualquier ganancia obtenida del S&P 500, es posible que aún se cuestione la confiabilidad y la seguridad general de la inversión de un cajero automático de criptomonedas. Las preocupaciones sobre la volatilidad del mercado, las tarifas de los cajeros automáticos de criptomonedas, la popularidad de Bitcoin, los costos generales y la demanda de intercambios físicos por parte de los consumidores pueden desanimarlo a investigar los rendimientos empresariales de un quiosco de criptomonedas.
Las preocupaciones no son infundadas, pero los datos recientes muestran una sólida oportunidad comercial disponible en todo el mundo:
- Más de 24 000 cajeros automáticos instalados en todo el mundo a partir de julio de 2021 (frente a los 9000 del año anterior)
- El mercado de cajeros automáticos de criptomonedas se valoró en $ 54,8 millones en 2020
- La tasa de crecimiento compuesta se pronostica en una CAGR masiva del 58.7%
El interés de los inversores, los ingresos y el deseo del cliente están claramente presentes. ¿Continuará el rápido crecimiento del mercado de cajeros automáticos de Bitcoin? ¿Puede una máquina generar ganancias en 2021? ¿Qué rendimiento de su inversión puede esperar y qué costos reducirán ese rendimiento? Hagamos los cálculos sobre cuán rentable puede ser un cajero automático de Bitcoin (BTM).
¿Cuáles son los costos de comprar y poseer un cajero automático de Bitcoin?
Hay varios costos generales y recurrentes por adelantado que se deben planificar al evaluar el valor de un BTM.
1. Tipo de máquina:
Cada tipo de máquina viene con diferencias en el punto de precio:
- Independientes : las máquinas independientes son ideales para ubicaciones con amplio espacio y convenientes con una instalación mínima. Son el tipo de quiosco más popular, pero tienen un precio más alto (un modelo Chainbytes cuesta $6500 ).
- Integrado : los modelos de escritorio son más pequeños, tienen menos funciones y ofrecen un precio más bajo (un modelo Chainbytes cuesta $3500). Dicho esto, sus costos de instalación son más altos. Obtenga más espacio y seguridad con los BTM integrados montados en la pared.
- Usados : los mercados de revendedores han florecido y, a menudo, puede encontrar modelos con reducciones de precio del 30-50%. Los usuarios aceptan más riesgos y defectos potenciales con los modelos usados.
2. Costos de instalación y capacitación
El envío, la entrega y la instalación se sumarán a sus gastos generales, con informes que indican que debe esperar $2-3K en costos iniciales. Esto se deriva de las tarifas de importación, la instalación de la máquina de su fabricante y los costos de envío.
3. Tarifas de transacción y comisión
Su fabricante de Bitcoin procesa todos los pagos a través del software de su quiosco. Eso viene con tarifas de transacción y comisión, ya sea como un rango de porcentaje de 1-12% o una tarifa mensual fija ( $100 por unidad, por mes para Lamassu). Además, los bancos cobrarán una tarifa por cada cambio de fiat a cripto y, a menudo, incluirán recargos a las billeteras calientes de Bitcoin.
Estas tarifas siguen las condiciones del mercado o se eliminan según su institución financiera, quiosco y fabricante de cajeros automáticos de Bitcoin.
4. Requisitos de liquidez
Debe mantener activos líquidos tanto en moneda fiduciaria como en criptomonedas, y la mayoría de los operadores optan por una división del 50% entre ambos tipos de moneda. La cantidad ideal de liquidez se basa en el volumen total de transacciones de su quiosco y si reúne efectivo a través de varias máquinas. También deberá mantener el cumplimiento y pagar cualquier tarifa de registro o regulatoria según lo requiera su estado.
5. Mantenimiento de la máquina
Según un estudio de Deloitte, la reparación estándar de un cajero automático cuesta en promedio alrededor de $150 al mes. El punto de precio de los BTM puede aumentar ya que la oferta de técnicos con experiencia en quioscos de criptomonedas no es tan amplia. Las tarifas provienen de defectos o mal funcionamiento tanto físicos como de software.
6. Costos operativos
También deberá capacitar a los empleados para recolectar efectivo y operar la máquina, con operadores que presupuesten entre $ 200 y $ 300 por mes para esos intangibles. Además, están los costos de servicios públicos estándar y los pagos de suministros para el papel de recibo, la marca y la atención al cliente. El costo operativo recurrente más alto es el alquiler de su propiedad, dependiendo de dónde coloque su cajero automático.
Entonces, ¿cómo gana dinero un cajero automático de Bitcoin?
Los BTM recuperan los costos a través de un margen de ganancia adjunto a cualquier tarifa cobrada al consumidor. Cada máquina logra un retorno de la inversión de tres maneras principales:
1. Recargos por transacción
Los recargos por transacción son los porcentajes de tarifa directa que aplicas a tu cliente por cada transacción que realiza. Estos son los costos asociados con el comercio de monedas criptográficas en los intercambios basados en Internet.
Ya sea que se incluyan en el diferencial entre los precios de las tasas fiduciarias y las criptomonedas o se apliquen como un porcentaje de la transacción, las tarifas involucradas en la creación de un mercado, el procesamiento de pagos y el cambio de divisas entre monederos activos e instituciones financieras pasan al consumidor y pueden incluir un margen de beneficio (a menudo entre 1-4%).
2. Comisiones
Las tarifas de comisión son el porcentaje de ganancias directas de un cajero automático. Esta es su tarifa etiquetada por el servicio y puede fluctuar como desee, con promedios cotizados al 10 % . Las tarifas de comisión cambian según los precios inmobiliarios, las tarifas de tarjeta de crédito o débito por transacción, los costos incluidos con el alojamiento de billetera caliente, las tarifas ACH de los bancos, las transferencias institucionales y los pagos rápidos.
Las tarifas de comisión significan que la mayor parte de sus ganancias provienen de un alto volumen de transacciones. El quiosco promedio realiza alrededor de 30,000 transacciones al mes, lo que se traduce en una ganancia de $3000 al mes.
3. Mayor tráfico peatonal a las tiendas existentes
La demanda de los consumidores por la comodidad de un cajero automático de Bitcoin puede impulsar los mercados objetivo a su negocio actual. Los minoristas afirman que ganaron $3500 adicionales por mes debido al aumento en el tráfico peatonal y que el 25% de los nuevos clientes provinieron de una ubicación destacada de cajeros automáticos de Bitcoin. Para los propietarios de tiendas, los efectos colaterales de un cajero automático de Bitcoin pueden generar más ganancias.
Beneficios de un socio de procesamiento de cajeros automáticos
Con la tasa de tarifas y la popularidad general de Bitcoin, un cajero automático de criptomonedas sigue siendo muy rentable. Muchas empresas alcanzan puntos de equilibrio entre 3 y 6 meses y continúan con flujos constantes de ingresos pasivos. Puede juzgar su propio potencial de ingresos y el cronograma de ROI con esta práctica calculadora.
Necesitará una empresa para procesar las transacciones de pago entre un banco y su cliente (es decir, extraer las identificaciones de los clientes y las billeteras Bitcoin Hot).
