En abril de 2020, la capitalización de mercado total para todas las criptomonedas era de poco menos de $200 mil millones según TradingView. Pero solo dos años después, la cantidad total de activos invertidos en criptomonedas se ha disparado a más de $2 billones. El mercado de las criptomonedas se ha disparado, y eso es decirlo suavemente.
En los últimos dos años, varios amigos me preguntaron “¿Debería invertir en Dogecoin?” o “¿Debería comprar Shiba Inu?” Curiosamente, la mayoría de ellos nunca me habían hecho ninguna pregunta sobre la inversión en bolsa. Gradualmente, me quedó claro que el comercio e inversión en criptomonedas no solo está de moda dentro de una comunidad insular… se ha generalizado.
Pero a diferencia de los inversionistas en otras clases de activos “convencionales”, como acciones y bonos, muchos de los recién llegados a la industria de las criptomonedas no solo buscan invertir a largo plazo. Están buscando intercambiar criptomonedas, tal vez reteniendo monedas por solo unos días, horas o minutos.
Sin las reglas de comercio diario que mantienen alejados a muchos comerciantes de acciones novatos, prácticamente cualquier persona puede operar con criptomonedas. ¿Pero es una buena idea? ¿Y cómo empiezas? A continuación, desglosamos cómo operar con criptomonedas en seis pasos.
1. Obtenga una comprensión básica de cómo funciona la criptomoneda
Si ya llegó al punto de querer aprender a operar con criptomonedas, es probable que ya comprenda los conceptos básicos. Pero si no lo hace, le recomendamos encarecidamente que investigue más a fondo sobre Money Investors y otros sitios de buena reputación (como los intercambios de criptomonedas) antes de comenzar a intercambiar monedas. Mientras tanto, aquí hay una descripción general rápida.
Las criptomonedas son monedas digitales que se construyen en redes descentralizadas de computadoras peer-to-peer. Bitcoin fue la primera criptomoneda, y sigue siendo, con mucho, la más popular. Sin embargo, hay cientos de “altcoins” (cualquier moneda que no sea Bitcoin). Y, al momento de escribir, más de 90 monedas tienen capitalizaciones de mercado superiores a $1 mil millones según CoinMarketCap.
A diferencia de las monedas emitidas y controladas por los gobiernos, las criptomonedas no requieren intermediarios (como bancos o procesadores de pagos). Esto significa que sus monedas se pueden transferir directamente a otra parte de forma rápida y segura.
La cadena de bloques de una criptomoneda es su registro de transacciones, similar al libro mayor de una institución financiera. Una vez más, este libro mayor está dividido entre muchas computadoras, por lo que no hay un servidor central para piratear. Esto hace que las cadenas de bloques sean increíblemente difíciles (muchos dirían que casi imposibles) de piratear.
Para recibir criptomonedas, necesita una clave pública y privada. La clave pública es la dirección donde el remitente dirigirá los fondos. Sin embargo, no podrá autenticar que son de su propiedad sin su clave privada.
Es importante destacar que esto significa que si alguien obtiene acceso a sus claves privadas, podría retirar o transferir todos sus activos de criptomonedas. Esto hace que su seguridad sea primordial.
Las claves privadas se pueden almacenar en billeteras calientes (conectadas a Internet) o frías (no conectadas a Internet) . Las billeteras frías son más seguras, pero pueden ser más engorrosas para los comerciantes, ya que las claves deben transferirse a un intercambio antes de que puedan venderse o intercambiarse.
2. Decide si quieres ser un comerciante o inversor de criptomonedas
Hay dos campos principales dentro del mundo de las criptomonedas. Algunos están metidos en tratar de comprar y vender activos para obtener ganancias rápidas. Otros están decididos a conservar sus monedas a largo plazo, sin importar cuánto suba o baje el mercado a corto plazo.
“…Cuando los mercados caen y los comerciantes dicen “¡Vende!” Los inversores en criptomonedas dicen “¡HODL!”
Los que pertenecen a la segunda categoría a menudo se refieren a sí mismos como HODLers. El término HODL se originó en 2013 cuando alguien deletreó accidentalmente HODL en lugar de “esperar”. Desde entonces, muchos han usado HODL como un acrónimo de “aguanta por tu vida”. Entonces, cuando los mercados caen y los comerciantes dicen “¡Vende!” Los inversores en criptomonedas dicen “¡HODL!”
Si bien las acciones a menudo se usan tanto para invertir como para negociar, la criptomoneda tiende a prestarse mejor para este último. En general, el criptomercado es mucho más volátil que el mercado de valores. Eso generalmente se considera negativo para los inversores, pero en realidad puede ser positivo para los comerciantes. Tampoco existen normas de comercio diario de patrones para las criptomonedas como las que existen para las acciones.
Sin embargo, hay ventajas en adoptar un enfoque de comprar y mantener para invertir en criptomonedas. En primer lugar, le ayuda a evitar las ventas de pánico durante los períodos de alta volatilidad (que, de nuevo, es casi todos los días en el mundo de las criptomonedas). Además, los HODLers pueden aprovechar el préstamo de sus criptomonedas para ganar intereses. Muchas plataformas ahora ofrecen cuentas de interés criptográfico que pagan mucho más que la típica cuenta de ahorros de alto rendimiento.
Si decide que el comercio es adecuado para usted, cualquier criptomoneda con alta liquidez se convierte en un juego justo. Sin embargo, si está buscando invertir realmente en criptografía, es posible que desee quedarse con monedas más establecidas que ya tienen casos de uso práctico como Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Ripple (XRP) y Litecoin (LTC). Si cree que invertir en criptomonedas es más su estilo, consulte esta guía para obtener más consejos y mejores prácticas.
3. Concéntrese en las criptomonedas que tienen alta liquidez
Si está buscando específicamente intercambiar criptomonedas en lugar de invertir, querrá concentrarse en las monedas que se negocian con más frecuencia. Si bien miles de millones de dólares de Bitcoin pueden cambiar de manos en un período de 24 horas, otras monedas alternativas menos populares pueden tener un volumen diario de menos de $1 millón.
El comercio de monedas ilíquidas puede conducir a dos problemas principales:
- Es posible que no pueda cerrar inmediatamente una posición cuando lo desee. Esto podría hacer que pierda la oportunidad de asegurar ganancias o, lo que es peor, sufra pérdidas más pronunciadas.
- Intentar intercambiar monedas ilíquidas también puede provocar un “deslizamiento”, lo que hace que reciba un precio más bajo de lo esperado por sus activos.
CoinMarketCap es un excelente lugar para comenzar si desea encontrar monedas que ofrezcan una alta liquidez. Permite a los comerciantes comparar monedas por capitalización de mercado, volumen de operaciones de 24 horas, suministro circulante y más
También debe tenerse en cuenta que incluso si está negociando una moneda líquida, es posible que tenga problemas con la ejecución rápida de la operación si está tratando de comprarla o venderla en un intercambio de bajo volumen. Nuevamente, CoinMarketCap puede ser útil en este sentido, ya que facilita la clasificación de cada intercambio por volumen de operaciones de 24 horas, liquidez promedio, visitas semanales y más.
4. Elija un intercambio de criptomonedas
Los intercambios son para el comercio de criptomonedas lo que las casas de bolsa son para el comercio de acciones. Y al igual que con los corredores, los intercambios pueden variar ampliamente en sus características y costos.
Al final de este artículo, enumeramos cinco de nuestros intercambios de criptomonedas favoritos para operar. Pero por ahora, aquí hay algunos factores que querrá considerar al comparar plataformas.
Tarifa
Los inversores a largo plazo pueden no estar tan preocupados por las tarifas que pagan por las operaciones. Pero si va a operar con frecuencia, los costos comerciales se vuelven un problema mayor que puede marcar una gran diferencia en cuánto gana (o pierde).
Para encontrar las tarifas más bajas, generalmente querrá buscar intercambios que utilicen una estructura de precios de fabricante/tomador. Con Coinbase, esto significa que querrá registrarse para obtener una cuenta Coinbase Pro dirigida a comerciantes activos, ya que sus cuentas estándar vienen con una estructura de tarifas más complicada y de mayor costo.
Las órdenes “Maker” son operaciones que no reciben una coincidencia inmediata, lo que significa que están proporcionando liquidez al mercado. Las órdenes “taker”, por su parte, son aquellas que se casan de forma inmediata y así quitan liquidez. Por lo general, los intercambios cobran tarifas más bajas por los pedidos de los fabricantes.
En la mayoría de los casos, las tarifas del creador y del tomador serán inferiores al 0,60 %. Esto es mucho menos de lo que cobran plataformas como Coinbase o Gemini en sus cuentas estándar. Además, la mayoría de los intercambios reducirán sus tarifas de creador/tomador a medida que aumente su volumen de negociación de 30 días.
Seguridad
No es raro que los cripto HODLers almacenen sus claves privadas en sus propias billeteras de hardware o software. Pero si está buscando intercambiar activamente criptomonedas, probablemente necesite mantener sus claves almacenadas en los servidores de su intercambio.
Esto hace que sea esencial elegir un intercambio que se tome en serio la seguridad. Como mínimo, querrá asegurarse de que el intercambio que elija mantenga la mayoría de los activos de sus clientes en almacenamiento en frío. Pero aún mejor si puede encontrar una plataforma que también proporcione un seguro de criptomonedas.
Herramientas y recursos
El comercio de criptomonedas es un animal completamente diferente a la inversión. Al invertir, querrá comprar monedas que cree que aumentarán gradualmente a largo plazo. Pero la diferencia entre el éxito o el fracaso en el comercio a menudo depende de otros factores, como su capacidad para examinar gráficos o utilizar tipos de órdenes avanzados.
Por estas razones, los comerciantes de criptografía de gran volumen querrán buscar un intercambio que ofrezca una experiencia comercial de nivel profesional. Algunas de las plataformas comerciales populares proporcionan libros de pedidos en tiempo real y facilitan la ejecución de operaciones con un mínimo de clics. Y si espera operar sobre la marcha, querrá asegurarse de que la interfaz de usuario móvil no sea notablemente inferior a la experiencia de escritorio.
Monedas admitidas
¿Está buscando sólo para el comercio de Bitcoin? Si es así, ¡estás de suerte! Será difícil encontrar un intercambio que no lo admita.
Pero una vez que vaya más allá de BTC, comenzará a notar grandes disparidades en la cantidad de monedas que se admiten en los distintos intercambios. Si solo está buscando los intercambios que ofrecen la mayor cantidad de monedas, puede comparar fácilmente las opciones aquí.
Sin embargo, si hay una moneda específica que sabe que desea intercambiar, probablemente debería visitar el sitio web real de cada intercambio para asegurarse de que esté disponible en su país. Por ejemplo, Binance ofrece cientos de monedas en todo el mundo, pero poco menos de 80 en los Estados Unidos.
Portabilidad de monedas
La mayoría de las plataformas de criptomonedas permiten a los usuarios retirar o transferir sus activos a una billetera fuera de la bolsa en cualquier momento. Sin embargo, algunos intercambios no permiten que se transfieran criptomonedas hacia adentro o hacia afuera.
Con los intercambios que pertenecen a la última categoría, sus activos criptográficos no se pueden retirar hasta que se hayan convertido a una moneda fiduciaria como USD. Esto podría no ser un problema si usted es un comerciante que no planea retener monedas durante un largo período de tiempo.
Sin embargo, algunos comerciantes también pueden planear invertir un poco. Si eso suena como usted, puede ser prudente elegir una plataforma que no requiera que liquide sus posiciones antes de poder mover su criptografía a una billetera o intercambio diferente.
5. Aprenda a aprovechar el análisis técnico
Cuando se trata de acciones, los inversores a menudo se preocupan más por el análisis fundamental, mientras que los comerciantes tienden a confiar más en el análisis técnico.
Lo mismo es cierto para la criptomoneda. Para mejorar sus posibilidades de éxito con el comercio de criptomonedas, al menos querrá aprender a leer gráficos de velas japonesas e identificar indicadores técnicos básicos como niveles de soporte y resistencia.
Pero el análisis técnico puede ir mucho, mucho más profundo. Otras herramientas populares del comercio (juego de palabras intencionado) incluyen promedios móviles, índices direccionales promedio, bandas de Bollinger, el índice de fuerza relativa (RSI) y mucho más.
Afortunadamente, muchas de las mismas estrategias técnicas que son útiles para los comerciantes de acciones también se pueden aplicar al comercio de criptomonedas. Para obtener una introducción al análisis técnico y la lectura de gráficos, consulte nuestra guía.
6. Tome medidas proactivas para mitigar el riesgo
Operar, incluso con activos tradicionales como acciones, es inherentemente más riesgoso que invertir. Pero operar con criptomonedas puede ser aún más riesgoso debido a la mayor volatilidad (en promedio).
Pero al igual que con el comercio diario o el intercambio de acciones, hay formas de reducir su riesgo si decide operar con criptomonedas. Estos incluyen tomar tamaños de posición pequeños, limitar la cantidad de margen que usa o evitar las operaciones de margen por completo, y establecer límites de stop loss.
También querrá ser realista acerca de sus expectativas de ganancias. Por ejemplo, podría ser razonable establecer una meta para ganar un 5 % en una operación rentable antes de salir de su posición. Pero con un rendimiento objetivo del 30 % por operación, es más probable que pierda oportunidades para obtener ganancias.
Los mejores intercambios para operar con criptomonedas
Aquí hay cinco de los mejores intercambios disponibles en la actualidad si está buscando intercambiar criptomonedas activamente.
Coinbase Pro: Facilidad de uso
Coinbase es, con mucho, el intercambio de criptomonedas más popular en los EE. UU. y por una buena razón. Ha construido una sólida reputación por su seguridad y su interfaz de usuario es increíblemente fácil de usar tanto en computadoras de escritorio como en dispositivos móviles, incluso para principiantes.
Pero mientras que Coinbase a menudo gana los premios “mejor para novatos” en las listas de intercambios, Coinbase Pro en realidad compite bien tanto en precios como en características para comerciantes experimentados. Actualmente, las tarifas de creador/tomador comienzan en 0.60% y bajan desde allí. También ofrece datos en tiempo real y una API popular para crear bots comerciales.
Con más de 150 monedas admitidas, Coinbase no ofrece tantas monedas como algunos de los intercambios globales más populares. Pero, para un intercambio de EE. UU., sigue siendo una cantidad impresionante de monedas que incluye prácticamente todas las que se intercambian con mayor frecuencia. Y Coinbase se ha agregado constantemente a su lista a lo largo del tiempo.
Gemini ActiveTrader™: herramientas y gráficos
Si está buscando una plataforma de negociación de nivel profesional, es difícil vencer a Gemini ActiveTrader™. Además de las operaciones que se ejecutan en microsegundos, sus libros de pedidos ofrecen una visibilidad profunda. ActiveTrader™ también ofrece varios tipos de órdenes, incluido el comercio en bloque, y organiza subastas diarias para ciertos pares comerciales.
Sin embargo, lo que realmente distingue a Gemini ActiveTrader™ de la multitud es su profunda integración con TradingView. Los comerciantes han respetado las herramientas avanzadas de gráficos y análisis de TradingView durante años. Y los clientes de Gemini pueden ejecutar transacciones criptográficas directamente desde la interfaz TradingView.
Las tarifas de negociación para ActiveTrader™ comienzan en 0,20 % para las órdenes del fabricante y las subastas y en 0,40 % para las órdenes del comprador. Cabe señalar que actualmente no existe una aplicación móvil Gemini ActiveTrader™. Sin embargo, la plataforma web está optimizada para navegadores móviles.
Crypto.com: alta seguridad
Crypto.com hace todo lo posible para proteger los activos de sus clientes. Es uno de los únicos intercambios que mantiene el 100% de las claves privadas de sus usuarios en almacenamiento en frío. Pero no se detiene allí. También proporciona hasta $ 750 millones de seguro en sus servidores de almacenamiento en frío.
Las monedas fiduciarias que están depositadas en Crypto.com están protegidas por un seguro de la FDIC de hasta $250 000. Los inicios de sesión de la cuenta están protegidos por autenticación de múltiples factores (contraseña, biométrica, correo electrónico, teléfono y verificación del autenticador). Se requiere la inclusión en la lista blanca de direcciones externas. ¡Y Crypto.com incluso ejecuta un programa de recompensas por errores!
Además de todas estas características de seguridad, Crypto.com también cobra tarifas razonables. Sus tarifas de creador y tomador basadas en el volumen comienzan en 0.40%. También puede obtener descuentos en las tarifas comerciales si apuesta y paga sus tarifas en CRO (token nativo de Crypto.com).
Robinhood: comercio de acciones y criptomonedas todo en uno
Vale la pena considerar Robinhood para aquellos que desean negociar acciones, ETF, opciones y criptomonedas en una sola cuenta. También tiene una plataforma fácil de usar que los principiantes pueden encontrar menos intimidante que otras plataformas.
Robinhood no cobra ninguna comisión directa por las operaciones con criptomonedas, pero seguirá incurriendo en comisiones indirectas a través del diferencial. Desafortunadamente, Robinhood no proporciona una estimación de lo que los usuarios pueden esperar pagar en promedio en tarifas de distribución.
Hay dos desventajas importantes de usar Robinhood que vale la pena mencionar. Primero, admite muy pocas criptomonedas (actualmente solo siete). En segundo lugar, los usuarios no pueden transferir criptomonedas hacia o desde sus cuentas. Entonces, para obtener criptomonedas dentro o fuera de la plataforma Robinhood, primero deberá convertirlas a una moneda fiduciaria.
Binance: tarifas bajas
Binance es el intercambio de criptomonedas más popular del mundo por volumen de mercado. Y aunque Binance.US no tiene tantas funciones como la plataforma internacional (Binance.com), sus tarifas bajísimas aún lo convierten en uno de los mejores intercambios para los comerciantes de criptomonedas de EE. UU.
Actualmente, las operaciones al contado cuestan solo el 0,1%. Eso es seis veces menos que la tarifa de tomador de Coinbase Pro para usuarios con menos de $ 10k de volumen de negociación mensual. Tenga en cuenta que hay una tarifa más alta del 0,50 % por comprar y vender criptomonedas. Pero si solo está buscando intercambiar activos con otros usuarios, tendrá dificultades para encontrar un intercambio más asequible.
Los usuarios de Binance.com pueden operar con más de 500 monedas, mientras que la lista de activos admitidos para Binance.US es más modesta con más de 80 monedas. Las funciones comerciales avanzadas en Binance.US incluyen órdenes de límite, órdenes de límite de detención y una variedad de herramientas de gráficos, como líneas de tendencia y niveles de retroceso de Fibonacci.
Preguntas frecuentes sobre el comercio de criptomonedas
¿Es rentable el comercio de criptomonedas?
El comercio de criptomonedas puede ser muy rentable debido a la alta volatilidad por la que se conocen muchas criptomonedas. Sin embargo, esta volatilidad también puede conducir rápidamente a grandes pérdidas si una operación va en su contra. El comercio es inherentemente una forma arriesgada de ganar dinero con criptomonedas.
¿Necesita $ 25k para el comercio diario de criptomonedas?
No, a diferencia de las acciones, puede realizar una cantidad ilimitada de intercambios de criptomonedas por día, independientemente del saldo de su cuenta.
¿Qué intercambio le permitirá intercambiar Dogecoin?
Hay varios intercambios de cifrado importantes que admiten el comercio de Dogecoin (DOGE), incluidos Coinbase, Gemini, Crypto.com, Robinhood y más.
¿Es legal la criptomoneda?
Las monedas digitales descentralizadas como Bitcoin son legales en los Estados Unidos. Pero otros países, como China, han impuesto fuertes restricciones a la actividad de las criptomonedas.
Línea de fondo
Con menos reglas y restricciones que las que existen con el comercio de acciones, es fácil para cualquiera comenzar a operar con criptomonedas. Sin embargo, al igual que con las acciones, el comercio a corto plazo de criptomonedas puede ser riesgoso y puede generar grandes pérdidas en un corto período de tiempo.
Asegúrese de comprender completamente los riesgos del comercio (y cómo reducirlos) antes de comenzar. Y compare cuidadosamente los intercambios para que pueda encontrar la plataforma que brinde la mejor combinación de funciones y tarifas bajas.
